Law Blog Categories

more

Most Viewed Articles

نظرة على عملةالبيتكوين

Published on : July 2016
Author(s):Several
تأجيج التسويق متعدد المستويات من خلال بيتكوين

براجيا جياني، شهد عبد الدايم، و فراز صلات يناقشون الجوانب القانونية المحيطة بالتسويق متعدد المستويات واستخدام البتكوين

 

Bitcoin Lawyers in Dubaiسوف يخبرك أي صاحب مشروع بأن نجاح أو فشل أي من الشركات الناشئة أو فكرة العمل أو المنتج يعتمد على الطلب. العرض والطلب هما القوى الدافعة الأساسية للاقتصاد. ولكن عندما نفكر في فكرة البدء الناجح، فإننا ندرك أن النجاح يرجع بشكل كامل تقريبًا إلى مبادرة صاحب المشروع في تحقيق طلب يقرّ به، ويقضي على الفجوة بين المستهلكين الذين يحتاجون إلى هذه الخدمة، والطلب المذكور أعلاه.

ولكن ماذا عن نماذج الأعمال الناجحة التي لم تعتمد على توليد الطلب ؟

إنشاء الطلب هو مفهوم "خلق ما يحب الناس قبل أن يعرفوا أنهم يريدون ذلك." أساساً، إثارة الإثارة لمنتج أو خدمة لم يكن الناس يعرفون حتى أنهم يريدون، والاستفادة من الطنانة والمغناطيسية التي تم إنشاؤها من فراغ.

هل هذا ممكن؟ سوف يستجيب المديرون التنفيذيون لـ Netflix و Uber و Kindle بالإيجاب.

وجد مؤسس شركة Netflix ، Reed Hastings ، نفسه متضايقًا من الرسوم المتأخرة المرتبطة بتأجير أقراص DVD من بلوكباستر. ابتكر طلبًا على DVD-by-mail استأصل الحاجة إلى السفر إلى متجر فعلي لاستئجار أقراص DVD ، وأدخل نظام اشتراك أحادي الدفع و CineMatch ، وهو خوارزمية أوصت بأفلام تعتمد على ذوق المستهلك في التلفزيون. في النهاية، أصبح ما نعرفه باسمNetflix ، كما نعرفه اليوم. موقع ويب متدفق بحت للحصول على سعر في المتناول، مع الآلاف والآلاف من خيارات التلفزيون والأفلام. هل احتجنا هذا؟ هل كان هناك طلب كبير على هذه السلعة؟ لا ، نحن هنا.

البيتكوين

لقد رأينا صعود البيتكوين خلال السنوات القليلة الماضية. في الشروط العادية ، تعتبر البيتكوين عملة إلكترونية، لا تخضع لأي تنظيم، مما يوفر للمستخدمين مجهولي الهوية يبدو جيدا جدا ليكون صحيحاً، ومع ذلك، ساتوشي ناكاموتو بمفرده خلق هذا عملة الكريبتو سهلة الاستخدام بشكل مثير للأعصاب، ولا يتطلب سوى اتصال بالإنترنت والبرمجيات المرتبطة بالعملة البيتكوين. يحمل الأشخاص البيتكوين الخاصة بهم في ما يسمى eWallet ومتاح فقط على الإنترنت. في الأساس، فإن أي معاملة تنطوي على بيتكوين لا تتطلب مطلقا أي وسطاء.

يتم إنشاء بيتكوين جديدة في عملية تسمى "التعدين" ، والتي تتضمن أجهزة كمبيوتر مستخدمي اليتكوين تحاول حل لغز رياضي معقد يرتبط بالعدد الحالي من البيتكوين. يقارن روبن غرينبرغ من ديفيس بولك بإيجاد القطعة المفقودة من اللغز. من يجد قطعة اللغز يفوز عدد معين من البيتكوين، وتبدأ العملية من جديد. إن العثور على حل البيتكوين ينطوي على قدر لا يُصدق من قوة المعالجة ، وبالتالي يتداخل المستخدمون في "تجمعات" من أجل إيجاد الحل وكسب البيتكوين بشكل أكثر انتظامًا.

لماذا يهتم أي شخص بهذه العملة؟ ما قد دفعت ساتوشي ناكاموتو لقضاء الكثير من الوقت كما فعل لتطويره؟ ربما كان هناك شكوك حول المؤسسات المالية والبنوك المركزية مثل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. ربما يجد الأشخاص الذين يبحثون عن الخصوصية الراحة في عدم الكشف عن الهوية الذي توفره معاملات البيتكوين، كما هو الحال مع الذهب ، فإن الفكرة هي أن قيمة البيتكوين يمكن أن تنجو من نوع ما من الكارثة.

ومع ذلك ، فإن البيتكوين غير منظم في المقام الأول في معظم الولايات القضائية ، على الرغم من حجم المعاملات التي تتم في بيتكوين. قد يكون من الحكمة اكتشاف إمكانية التنظيم المحتمل في المجالات الهامة التالية:

الولايات المتحدة

قانون الضرائب الاتحادي

  •  قررت مصلحة الضرائب الأمريكية التعامل مع البيتكوين كعقار لأغراض ضريبية.

القوانين الفيدرالية لمكافحة غسيل الأموال

  •  بما أن جرائم غسيل الأموال غالباً ما تنطوي على معاملات تتم معالجتها من قبل البنوك ، فإن قانون السرية المصرفية (BSA) قد فرض العديد من متطلبات حفظ السجلات على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى. في الوقت الحالي ، يجب على البورصات والأفراد والشركات الذين يغيرون البيتكوين إلى الدولار الأمريكي، أو أي عملة أجنبية أخرى، التسجيل لدى وزارة الخزانة والالتزام بمتطلبات قانون السرية المصرفية.

كندا

في يناير 2014 ، ذكرت وزارة المالية أن كندا لا تعتبر بيتكوين عملة قانونية. علاوة على ذلك ، أعلنت وكالة الإيرادات الكندية أنه سيتم فرض ضريبة على البيتكوين بطريقتين:

  • ستعامل معاملات السلع والخدمات كمقايضة ويتم فرض الضريبة عليها ؛
  • يمكن اعتبار الربح الناتج من شراء أو بيع البيتكوين لأغراض المضاربة الدخل أو رأس المال والضريبة كضمان.

 

الإتحاد الأوربي

في أوائل عام 2014 ، أرسلت EBA توجيهات المفوضية الأوروبية والبرلمان الأوروبي لتنظيم العملات الرقمية. أصدرت EBA تعليمات للمؤسسات المالية بالامتناع عن شراء أو الاحتفاظ أو بيع العملات الرقمية حتى يتم تطبيق هذه القواعد الجديدة.

الهند

في ديسمبر 2013 ، أصدر بنك الاحتياطي الهندي تحذيراً بشأن البيتكوين. وقد أدى ذلك إلى جميع عمليات تداول البيتكوين في البلاد تقريبًا لتختار تعليق العمليات. وأفاد أحد أسواق البيتكوين أنه تمت مهاجمته من قبل مسؤولين حكوميين ، في حين قالت بورصة أخرى إن موظفي الضرائب قاموا بزيارة مقرهم للتحقيق في كيفية إدارة العملات الرقمية وفرض الضرائب عليها.

أستراليا

Corporate Lawyers in Dubaiصرح مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) بأن الدخل والأرباح المشتقة من معاملات البيتكوين تخضع للضريبة.

دعونا نلقي نظرة على المخاطر التي تحملها عملة الكريبتو ، وذلك باستخدام الإطار القانوني للهند على وجه التحديد.

الأحكام القانونية في الهند التي تنظم إصدار واستخدام ، والتخلص من العملات والأموال هي قانون إدارة العملات الأجنبية ، 1999، قانون البنك الاحتياطي الهندي ، 1934 وقانون العملة ، 1906.

على الرغم من حقيقة أن شروط "المناقصة القانونية" و "الملاحظات المصرفية" لم يتم تحديدها بوضوح ، فقد تم تحديد طبيعة وخصائص هذه الشروط وفقا للقوانين المذكورة آنفا. هل عملة البيتكوين ، وهي عملة افتراضية ، تدخل ضمن نطاق العملة المحددة؟ إذا طبقنا مبدأ التعبير الضمني عن العملة ، فإن العملة الافتراضية ليس لها أي مكان في نطاق "العملة".

 

كانت معاملات البيتكوين عرضة للتهديدات الأمنية والاختراق في الماضي القريب. هناك حالة واحدة في أوائل عام 2014 عندما سرق المتسللون أكثر من 5 ملايين دولار أمريكي من العملة الافتراضية من بيتستامب ، وهو تبادل رئيسي بين بيتكوين لقد ازدادت سرقة الإنترنت بشكل تدريجي وكبير ، مع كون بيتكوين هدفًا متكررًا. بما أن المعاملات متضمنة في بيئة الإنترنت ، فإن الأمن السيبراني سيكون مصدر قلق قديم. نظرًا لقلة الثقة والتأمين في بيتكوين، لا توجد علامة على حماية المستهلك في مجتمع البيتكوين. ومع ذلك ، إذا كان تبادل البيتكوين واستخدام البيتكوين منتشران في سوق الأوراق المالية، فإن مثل هذه الخروقات الأمنية يمكن تفسيرها على أنها أعمال إرهابية على الإنترنت.

هناك أيضا العديد من الآثار السياسية والاقتصادية في استخدام البيتكوين ، بدءا من السياسات الحكومية ، إلى الارتفاعات الاقتصادية والانكماش ، فضلا عن الأنشطة غير المشروعة.

وبما أن معظم السلطات القضائية لم تتخذ أي قرار فيما يتعلق بوضع وعلاج بيتكوين في الاقتصاد ، فإن أحد المخاطر الرئيسية هو أن أي حكومة قد تعلن أنها غير قانونية ، مما يترك المستثمرين بلا حيلة دون علاج. علاوة على ذلك ، هناك عدد قليل جدا من الدول التي أقرت تشريعات بشأن فرض الضرائب على بيتكوين ، ومع ذلك ، يجب أن يوضع في الاعتبار أنه بما أن عملة بيتكوين ليست عملة مركزية ، فمن غير المحتمل أن يلتزم الناس باللوائح التي تتطلب منهم الكشف عن معاملاتهم الخاصة بالبيتكوين.

 

وعلاوة على ذلك ، يمكن استخدام حالات عملات الكريبتو مجهولة الهوية مثل البيتكوين للانخراط في أنشطة غير مشروعة، وليس أقلها الاتجار بالمخدرات. كان Silk Road موقعًا على الويب تم إطلاقه في يونيو 2011 لبيع السلع والخدمات غير المشروعة. تم إجراء ما يقدر بمبلغ 1.9 مليون دولار من معاملات البيتكوين  شهريا ، مؤكدا أن البيتكوين قد أصبحت بسرعة الخيار الأول لأولئك الذين يقومون بأنشطة غير مشروعة لإيواء أنفسهم من تدقيق القانون.

التسويق متعدد المستويات

تعد مخططات التسويق متعدد المستويات (MLM) أحد أشكال التسويق الشبكي الذي يميز المشاركين عن الشركة مقابل ما يلي:

  1. الحق في بيع المنتج ، و
  2. الحق في الحصول على عمولات مقابل تعيين مشاركين آخرين في البرنامج.

ولعل أشهر الامتيازات والرهون البحرية طويلة الأمد هي شركة عطور كاليفورنيا التي تم تأسيسها عام 1886 ، والتي أعيدت تسميتها إلى "منتجات آفون" في عام 1939. حققت شركة آفون تقدما هائلا في تقديم الشرعية إلى الامتيازات. خلقت الطلب المرأة لا تعرف أنها تريد حتى الآن - الأعمال الشفهية. في الوقت الذي دخلت فيه النساء القوة العاملة بشكل متزايد ، استخدم آفون ذلك لصالحهن. وتمكنت النساء من العمل والسوق وفقا لاحتياجاتهن وجداولهن ، مما أتاح لهن الوقت لرعاية أسرهن أثناء الحصول على عمولة.

كانت صناعة الامتيازات والرهون البحرية تسير في مسار قانوني شرعي حتى ظهر انتشار برامج الهرم على الساحة في السبعينيات. وكان من بين الأمثلة على ذلك حملة ترويجية بعنوان "يجرؤ أن تكون عظيماً" تم الترويج له من قبل غلين و. ومثلها مثل المخططات الهرمية الأخرى ، كانت "السلعة" الوحيدة التي انتقلت من خلال هذا البرنامج هي المال. لم تقترن أي أنشطة أو خدمات قابلة للحياة ، تباع بقيمة السوق العادلة ، بأنشطة التوظيف. كان لكل ولاية تقريباً سكان تأثروا بهذا البرنامج وغيره من البرامج التي جادل المسؤولون بنجاح بأنها مجرد خطط "لإيجاد قدرات".

وضعت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أقدم المبادئ التوجيهية التي تنظم الأهرامات وسلاسل المشاريع الأخرى ، وكانت تنتقد بشدة:

  • رسوم عضوية كبيرة ؛
  •  
  •  البرامج التي تم فيها تضليل الموزعين على مقدار العمولة التي قد يكسبونها بشكل معقول ؛ و
  •  
  • البرامج التي لا تستند العمولات فيها إلى بيع المنتج إلى المستهلك النهائي.


لم يكن لأي حكم قانوني تأثير أكبر على صناعة البيع المباشر أكثر من قرار FTC v. Amway في مسألة امواى.وفي عام 1975، اتهم FTC امواى على العمل باعتباره غير قانوني الهرم. بعد أربع سنوات من التقاضي ، في عام 1979 ، ساد امواى. حكم قاضي القانون الإداري أن برنامج التسويق متعدد المستويات امواى كان فرصة تجارية مشروعة خلافا لنظام هرمي.

حيث يلتقي البيتكوين و  التسويق متعدد المستويات

بيع البيتكوين في حد ذاته ليس أكثر من سيارة الامتيازات من بيع أي عملة ، تقف وحدها. تعمل بيتكوين تسويق متعدد المستويات مثل الامتيازات الأخرى ذات الطبيعة المماثلة. على سبيل المثال ، قد يكون  التسويق متعدد المستويات واحدًا يقوم ببيع أجهزة التعدين بيتكوين  ومواد تعليمية إضافية للمستهلكين مقابل سعر ، والتي يمكن من خلالها كسب عمولة عن طريق بيع أجهزة التعدين بيتكوين والمواد التعليمية للآخرين. نظرًا لطبيعة البيتكوين عبر الإنترنت ، فليس مطلوبًا حتى أن يكون لدى الشخص الأجهزة التي يمتلكها في حيازته المادية. يمكن للشركات وتوفير خدمات التعدين بيتكوين السحابية / عن بعد.

إن أبرز حالة من بيتكوين المستخدمة في مخطط الامتيازات والرهون البحرية هي شركة GAW Miner / Zenminer ، التي تتم مقاضاتها حالياً من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بسبب سلوكها الاحتيالي في بيع الأجهزة للألغام بيتكوين.

بدأ المخطط لأول مرة مع شركة السيد غارزا التي اشترت معدات تعدين العملات الافتراضية من الشركات المصنعة في الخارج وأعادت بيعها للعملاء. في وقت لاحق ، بدأ بتقديم خدمة تعرف باسم "Hardware Hosted Mining". باختصار ، كانت هذه العملية تتكون من GAW Minder الذي سيستضيف أجهزة الكمبيوتر في مراكز البيانات الخاصة بها ، مقابل رسوم ، على عكس شحن المعدات ، ولكن يسمح للمستخدمين بتوجيه والوصول الكامل عبر معداتهم عن بعد ، عبر الإنترنت. هذا النوع من التجارة بين بائع النظام ، وأصبح المستخدم فيما بعد يعرف باسم "Cloud Hosted Mining".

من أغسطس 2014 حتى نهاية نفس العام ، باعت شركة Zenminers LLC ، تحت GAW Miners LLC ، عقودًا لأكثر من 10000 مستثمر. وقد زعم هؤلاء أن هذه العقود تمثل حصة في الربح من استخدام طاقة الكمبيوتر في استخراج العملة الافتراضية. كانت عوائد عمال السحابة العائدة من هذه الأسهم في شكل "Hashlets" ، وهو نظام ادعت الشركة أنه سيحصل على مكافأة على أساس عدد وحدات العملة الافتراضية التي قام أحد العمال بتعدينها.

في نهاية المطاف ، باعت الشركة أكثر من Hashlets بقيمة الحوسبة مما كانت موجودة في مراكز الكمبيوتر الخاصة بهم. لم تكن أجهزة الكمبيوتر التي ادعت أنها تبيعها موجودة في مراكز البيانات الخاصة بها ، أو لم تدعم عدد Hashlets التي زعمت الشركة أنها بيعت. حصلت الشركة على 19 مليون دولار بهذه الطريقة.

هذا ، تدعي الدعوى ، تحرف كمية الطاقة الحاسوبية المرتبطة بالحزم التي اشتراها المستثمرون ، وبالتالي كانت مزورة. وعلاوة على ذلك ، يُزعم أن الشركة لم تقدم معلومات كافية إلى العملاء فيما يتعلق باستدامة Hashlets التي تم استخراجها ، ولا الأساس الذي استمدت منه Hashlets.

وقد تم إهمال قوة الحوسبة لدى العملاء ، ولم يكن أي اختيار يعتقدون أنه قد تم تقديمه من خلال واجهة ZenCloud دقيقًا. أصبح العملاء ساخطون لأنهم يدركون أن الخيارات التي يتم بيعها ليس لها أي تأثير.

آثار

على الرغم من المخاطر التي ينطوي عليها الامتيازات والرهون البحرية بيتكوين ، هناك امتيازات ينظر إلى مثل هذه الأمور. أحد الأسباب التي أدت إلى حدوث زيادة في تبادل البتكوين هو أن هذه الممارسة لا ينظمها أي شخص. لا يوجد مركزية لهذه العملة التي يتم تبادلها بسهولة. ومع ذلك ، فإن إنشاء الطلب على البيتكوين باستخدام التسويق متعدد المستويات قد يؤثر على البنوك في التعامل مع عملة بيتكوين كعملة يمكن استبدالها بأموال مادية. وهذا من شأنه أن يسمح بتنظيم البيتكوين بسهولة أكثر ، مما يهزم العديد من ميزات العملة ، على الرغم من أن هذه ليست نتيجة محتملة.

Lawyers in Abu Dhabiفائدة أخرى من البيتكوين هي عدم الإفصاح عن الهوية التي توفرها لمستخدميها. أي مركزية ، أو حتى استخدام البيتكوين التسويق متعدد المستويات مستضافة على السحاب ، ينفي إما إخفاء الهوية الأولي للفرد ، أو المفهوم بأكمله في حد ذاته. وبغض النظر عن ذلك ، يدعي Grinberg أن عدم الكشف عن هويته غير مكتمل في معاملات البيتكوين كما هي في الوقت الحالي: "من الممكن أن استخدام التقنيات الإحصائية والمعلومات المتاحة للجمهور على البلوكشين يمكنك أن تعرف الكثير عن مستخدمي بيتكوين." وعلاوة على ذلك ، فإن مستخدمي البيتكوين الذين يكشفون المعلومات إلى أطراف ثالثة ، إما مزود بيتكوين eWallet ، أو من خلال الانضمام إلى مجمعات من أجل البيتكوين ، يقوموا بتعريض هوياتهم للخطر.

استنتاج

قد يكون الانخراط في البيتكوين أمرًا محفوفًا بالمخاطر في حد ذاته ، ولكن قد يكون لزواجه من التسويق متعدد المستويات كارثية إذا تم إساءة تطبيقه. المخاوف التنظيمية لها أهمية قصوى. تتعدد احتمالات استغلال الثغرات الأمنية وفرص الجريمة والعملاء المحتملين. الآثار الإيجابية المذكورة أعلاه ليست دقيقة ، ولكن ، لا يزال يبدو أن التنظيم هو مصدر قلق ضروري لجميع الولايات القضائية إذا استمر صعود البيتكوين الامتيازات. وقد أدى التعقيد القانوني لإنشاء مثل هذه الشركات إلى التدافع من أجل حل مشروع.

ولعل أهم الاعتبارات هو المساءلة. المنتج المتورط في هذه العملية هو منتج اقتصادي بحت ، ولا يوجد شيء ملموس عليه. كما تم تقديمه في قانون السوابق القضائية ، أدى دمج البيتكوين في شركات الامتيازات والرهون البحرية إلى تقليل المساءلة ، خاصة فيما يتعلق بخطط تعدين البيتكوين المستضافة السحابية. من الصعب مساءلة الشركات عن الأفعال التي ترتكبها ، لأنه يبدو أن الأسبقية القانونية قليلة للغاية بالنسبة للحالات التي تتطلب العدالة. المشكلة الأساسية هي انعدام الثقة في أن الجمهور يعهد إلى العملات الافتراضية. يتعين على الدول الحديثة أن تثق في سوقها إذا طبقت نظامًا رسميًا للعملة الافتراضية.

التكنولوجيا هي سلاح ذو حدين. في حين أن قانون بيتكوين في مختلف الاختصاصات هو حاجة الساعة ، من المهم أيضًا ملاحظة أن القوانين غير الضرورية ستؤدي فقط إلى تعقيد المعاملات التجارية وتقييد الفرص. يجب على الحكومة الانخراط بشكل نقدي مع المجتمع بيتكوين. أكد خبراء الاقتصاد البارزون مثل جورج ستيجلر وأفيناش ديكسيت على الحاجة إلى أنظمة ذكية وديناميكية بدلاً من إجراء "مقاس واحد يناسب الجميع".

 

Related Articles